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养老型基金引发关注 工银瑞信养老“黄金搭档”表现优异

发布日期:2017/6/2  查看次数:8803 来源:中青网  作者:

 
 
 

    近期《养老型公开募集证券投资基金指引(试行)》 (以下简称《指引》)初稿征求意见已下发,养老型基金这一全新公募基金品种呼之欲出。实际上,此前部分基金公司已敏锐察觉到客户养老理财的迫切需求,前瞻性布局了相应产品,并且实现了长期增值,例如工银瑞信于2011年推出了首只生命周期债券基金——工银瑞信添颐债券基金,随后又推出工银瑞信添福债券基金,截至今年5月25日,这2只采取生命周期策略的养老主题基金成立以来年化收益均达12%以上,双双被中国银河(601881)证券评为三年期“五星级”债券基金。

  根据公开报道粗略统计,目前市场上养老主题基金约24只,其中明确运用生命周期策略的产品有5只。从近三年业绩表现上来看,工银瑞信旗下两只生命周期债券基金——工银添颐和工银添福业绩表现最好,从产品规模来看,工银添福以45.6亿元的规模居首位。

  工银瑞信这两只养老“黄金搭档”基金的投资目标均设定为:在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下,力争实现超越业绩比较基准的长期投资回报,为投资者提供养老投资的工具。Wind资讯数据显示,截至2017年5月25日,近三年5只生命周期基金平均收益达42.99%,平均超越基准收益为24.17%。其中工银添颐收益率最高,A、B份额近三年收益分别高达58.14%、54.82%;工银添福位列第二,A、B份额平均收益也超过50%,2只基金不仅显著超越其它产品,且均跑赢业绩基准30%以上。凭借持续领先的业绩,工银添颐、工银添福今年分别获得五年期和三年期明星基金奖,工银添颐同时揽获“2016年度五年期持续优胜金牛奖”。

  通常来讲,随着年龄的增长,人们的风险承受能力会逐步降低,生命周期基金的设计契合了投资者养老理财的渐变需求,因而受到了投资者认可。业内人士表示,养老型基金推出还需时日,有养老理财需求的投资者,不妨先选择例如工银添颐和工银添福之类的“准养老型基金”。 金放

 
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